Шри средств и ваши 401(K): что нужно знать





--- Неограниченное Политики Каникулы: Сколько Вы Берете?


--- Как Владельцы Бизнеса Могут Привлечь Слово-В-Рот Рефералов

Социально ответственное инвестирование была вокруг в течение десятилетий, но он был медленным, чтобы проникнуть на целевой рынок Пенсионный план . Департамент труда была частично ответственна за это, как он обнародовал мнение еще в 2008 году, который указал, что участник инвестиции в социально ответственный сектор должен быть “редкая. ” Таким образом, это мнение не позволяет многим провайдерам плана, включая эти возможности для своих участников, и большая часть инвестиций в Шри-сектора, таким образом, было сделано в розничных счетов и МРК.
Но объявление в дол в конце 2015 года в отношении социально ответственного инвестирования в пенсионные планы четко отражает изменяющиеся тенденции в этой области. И совсем недавно, дол обновила свои рекомендации, чтобы признать, что компании могут активно применять экологических, социальных и управления (esg) факторы при принятии инвестиционных решений, так как они сосредоточены на экономической выгоде.
Требуются: Социально-Ответственного Альтернативы
Как розничных инвесторов и участников пенсионного плана становятся все более осведомленными и искушенными в последние годы, спрос на инвестиционные варианты, которые отражают их ценности, также возросло. Опрос, проведенный компанией "Мерсер", кадровая консалтинговая группа в 2011 году показал, что 14% опрошенных предложили свой план социально-ответственных инвестиционных альтернатив, а форум для устойчивого и ответственного инвестирования показал, что активы в данном секторе подскочили в последние годы: $639 млрд в 1995 году; $2. 7 трлн в 2007 г.; $6. 5 трлн в 2014 году (эти цифры включают остатки на банковских счетах в квалифицированных планы, но не сломать их отдельно). Такие средства можно с экрана по множеству критериев, таких как расширение прав и возможностей женщин, этика/грех, окружающей среде, религиозные проблемы и многое другое.
Утверждение Дол
В результате этого роста, Министерство труда выпустило новый отзыв о Шри в конце 2015 года, заявив, что она не имеет ничего против этих инвестиций пока они отвечают тем же критериям доверительного управления, как и любой другой тип безопасности, который предлагается в квалифицированных планы. Он также признался, что его отзыв 2008 года “неоправданное уныние” спонсоров плана, в том числе из Шри-предложения в их планы.
Опрос 2015 проводит Калверт инвестиций также показывает, что подавляющее большинство участников пенсионного плана сегодня хочу социально ответственной альтернативы внутри их пенсионные планы. Было опрошено 1200 участников плана и 300 право, не являющихся их участниками, и 87% из них были заинтересованы в инвестиционных предложения, которые соответствуют их личным ценностям и более 80% сказали, что они будут вкладывать в таких предложений, если они были доступны. Более половины из них также сказал, что они будут более склонны к участию в работодателем-спонсором плана, если он нес Шри-предложения.
Эти цифры говорят о быстром росте Шри-индустрии и его популярность среди участников пенсионного плана и розничных инвесторов. Данные из Brightscope показали, что даже совсем недавно, в 2009, Шри-предложений было найдено всего 9% средств, которые были опрошены. Одна из причин этого роста может исходить от тысячелетнего поколения, который показал гораздо большей предрасположенности к инвестированию в предложения, которые соответствуют их философии и образа жизни. И это поколение показало себя значительно более глобально и экологически настроенных, чем его предшественники, и средства, сконцентрироваться на компаниях, которые имеют чистой экологической репутацией наблюдается рост потребительских цен за последние годы. Планы в некоммерческих организациях также больше чем дважды как вероятно для того чтобы предложить Шри-альтернативы, как их коммерческие аналоги, по данным исследования, проведенного международными активами .
Послужной список Срись
Еще и потому, что социально ответственное инвестирование становится все более популярным, потому что есть теперь большее количество фондов сои, что в последние годы. В ТИА-КРЕФ социального выбора капитале Розничная Фонда (TICRX) разместил 8. В среднем 5% прибыли за последние пять лет, а портфель Калверт акций (CSIEX) вырос в среднем на 10. 65% каждый год в течение последних трех лет. Другой фонд семей, таких как Тимоти группы, инвестиционная фирма, которая предлагает фондами, которые инвестируют в компании, которые выходят в иудео-христианских ценностей, также есть средства, которые хорошо поработали в последние годы, такие как большой/средней капитализации стоимости фонда (TLVAX), которая разместила пятилетние нагрузки-скорректированный возврат 9. 11%. Небольшой запас Фонда тривенто колпачок (TSCSX) опубликовал среднегодовой доходности около 11% за тот же период.
Нижняя Линия
Социально ответственное инвестирование стремительно превратился в один из основных секторов финансового рынка. Квалифицированные авторы плана, который до сих пор избегал Шри предложений в своих планах, было бы разумно подумать еще раз, в качестве базового актива этих средств значительно вырос в последние годы. Есть уже достаточно разных видах Срись для облегчения создания целые портфели из них для клиентов, которые хотят абсолютно воздержаться от финансовой поддержки отдельных видов предприятий. Но клиенты должны сделать свою домашнюю работу, чтобы убедиться, что Срись покупке есть критерии отбора, которые соответствуют именно их значения, так что нет никаких шансов, что они случайно держать акции компании, которая занимается в деятельность которых они не одобряют. Для получения дополнительной информации о социально сознательные средства, посетить белую бумагу Морнингстара на тему ВСП. морнингстар. ком.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Шри средств и ваши 401(K): что нужно знать Шри средств и ваши 401(K): что нужно знать